Häufig gestellte Fragen

Ein sehr häufiger Fehler ist die Annahme, dass man Geldanlage dauerhaft allein steuern kann. Heute gibt es unzählige Informationsquellen – Google, Social Media, Finanzblogs oder sogar künstliche Intelligenz. Das vermittelt ein Gefühl von Kontrolle, doch an der Börse reagieren Menschen oft emotional, und das kann teuer werden.

Langfristig erfolgreich ist, wer eine klare Strategie verfolgt, regelmäßig investiert bleibt und sich nicht von kurzfristigen Marktschwankungen aus der Ruhe bringen lässt. Wer seine Ersparnisse zu stark ungenutzt lässt, setzt sein Geld zudem der Inflation aus und riskiert, dass der Wert langfristig sinkt. Eine strukturierte, gut geplante Vorgehensweise reduziert Fehler und ermöglicht, dass Ihre Anlagen tatsächlich wachsen.

Das ist grundsätzlich positiv. Ein guter Berater kann helfen, die Fehlerquote bei Ihren Finanzentscheidungen zu reduzieren. Allerdings kann es auch anders laufen, wenn ein Interessenkonflikt besteht. Dann sind Ihre Entscheidungsfreiheit, die Produktauswahl, die Strategiegestaltung oder die Risikoabsicherung oft eingeschränkt.

Viele Berater arbeiten bei großen Banken oder Gesellschaften und müssen festen Vorgaben folgen. Wichtige Themen wie Vererbung, Schenkung, Patientenverfügungen, Vollmachten, Wohnsituation oder regelmäßiges Einkommen im Ruhestand werden dabei oft nicht berücksichtigt.

Eine unabhängige Zweitmeinung kann daher sehr wertvoll sein. Entweder bestätigt sich Ihre aktuelle Strategie, oder wir finden Möglichkeiten zur Optimierung – in jedem Fall gewinnen Sie dadurch Klarheit und Sicherheit.

Das hängt stark von Ihren Zielen, Wünschen und Ihrer persönlichen Lebenssituation ab. Nach einem Immobilienverkauf bleibt oft eine größere Summe, die sinnvoll eingesetzt werden sollte, damit sie nicht der Inflation ausgesetzt wird.

Viele Menschen fühlen sich bei solchen Summen überfordert oder haben Angst, Fehler zu machen. Gemeinsam erarbeiten wir, welche Strategie am besten zu Ihnen passt, wie Ihr Vermögen strukturiert, geschützt und sinnvoll angelegt werden kann. So behalten Sie die Kontrolle, erreichen Ihre Ziele und Ihr Geld arbeitet optimal für Sie.

Ja, solche Lösungen gibt es. Die Herausforderung liegt jedoch darin, sie zu finden. Der Markt ist groß, die Auswahl an Produkten überwältigend, und viele davon sind langfristig nicht optimal für Ihr Privatvermögen.

Es gibt dennoch einige sehr gute Produkte, die außergewöhnlich gute Ergebnisse liefern. Genau diese zu finden und gezielt für meine Kunden einzusetzen, war von Anfang an mein Bestreben. Ich informiere mich täglich über neue, bessere oder günstigere Lösungen, um Ihnen eine Anlagestrategie zu bieten, die Rendite, Sicherheit und Flexibilität optimal in Balance hält.

Das erste Gespräch ist ein unverbindliches Informationsgespräch zu allen Möglichkeiten im Bereich Vermögensaufbau, Vermögensschutz, Altersvorsorge und Ruhestandsplanung und daher kostenfrei. Auch die anschließende Aufnahme Ihrer aktuellen Situation ist kostenlos.

Erst wenn das für Sie maßgeschneiderte Konzept steht, Sie zu 100 % zufrieden sind und wir in die Umsetzung gehen, fällt eine Gebühr an. Diese ist langfristig gesehen gering. Wichtiger ist, dass ich hauptsächlich erfolgsbasiert bezahlt werde: Geht es Ihrem Vermögen gut, profitieren wir beide. Ziel ist es, Ihre finanziellen Wünsche und Ziele langfristig optimal umzusetzen.

Das ist eine äußerst komplexe Frageund erfordert mehrere Blickwinkel. Finanzstrategie, Steuern und rechtliche Rahmenbedingungen müssen zusammenspielen. Gerne stelle ich Ihnen hierfür mein Expertennetzwerk zur Verfügung und stelle ein maßgeschneidertes Konzept für Sie zusammen.

Gemeint ist nicht die klassische Versicherungsberatung. Diese gehört in fachkundige Hände – gerne empfehle ich Ihnen einen passenden Makler aus meinem Netzwerk.

Vielmehr geht es darum, wie Sie innerhalb Ihres Portfolios Risiken absichern können, sodass Ihre Investments auch in Krisenzeiten stabil bleiben oder sogar Chancen nutzen. Außerdem umfasst es wichtige Vorsorge-Themen wie Patientenverfügungen, Vorsorge- und Sorgerechtsvollmachten sowie das Testament. Diese Maßnahmen kosten in der Regel etwa fünf bis sechs Stunden Zeit und eine kleine Aufwandsentschädigung, können Ihnen und Ihrer Familie aber im Ernstfall enorm viel Zeit, Geld und unnötigen Stress ersparen.